Notre équipe

En tant que conseillère en gestion de patrimoine, gestionnaire de portefeuille et conseillère en placement, Cielo Carin apporte trois décennies d'expérience à son groupe de clients privilégiés. 

Sous sa direction, l'équipe de gestion de patrimoine de Cielo Carin a pour objectif d'assurer la tranquillité d'esprit financière des familles dont elle s'occupe. En combinant des processus exclusifs et une gestion prudente, l'équipe coordonne tous les aspects de la protection, de la croissance et du transfert de patrimoine d'une génération à l'autre. 

Cielo et son équipe s'appuient sur leur expertise et les vastes ressources de Patrimoine Richardson pour transformer les objectifs de vie de leurs clients en stratégies bien formulées et personnalisées. 

Ils mettent en œuvre avec diligence et surveillent continuellement les stratégies d'investissement dans le contexte des objectifs financiers globaux de chaque client. Le niveau de service exceptionnel et constant de l'équipe inspire une confiance totale.  
Cielo estime que les clients méritent d'être certains que leurs affaires financières sont gérées avec le plus haut niveau de compétence. Elle permet à ses clients d'aller de l'avant avec la vision et la clarté nécessaires pour atteindre leurs objectifs.

Cielo est diplômée de l'Université McGill, où elle a obtenu un baccalauréat en commerce avec une double majeure en économie et en finance. Elle est analyste agréée en gestion de placements de la Wharton School of Business, gestionnaire de placements agréée et Fellow de CSI. Elle est titulaire d'une licence d'assurance et a suivi le cours de planification financière professionnelle (PFPMD).

Cielo s'est impliquée dans le commerce et la vie de sa ville en siégeant à des conseils d'administration et en pratiquant la philanthropie. Son professionnalisme sans compromis et ses longs états de service dans des causes caritatives ont fait d'elle une membre très respectée de la communauté.

Spécialiste du service à la clientèle au sein de notre équipe, Mme Pacitti compte 20 ans d’expérience au sein du secteur des services financiers. Elle s’engage à fournir des réponses rapides et efficaces à toutes les demandes de renseignements des clients, au quotidien. Soucieuse de toujours dépasser les attentes, elle s’occupe des fonctions administratives, des processus et de la correspondance entrante et sortante, et elle s’assure du bon fonctionnement de nos activités. Mme Pacitti a reçu une formation qui lui permet d’exécuter des opérations.

Nancy est une gestionnaire de portefeuille et conseillère en placement chevronnée qui se consacre à guider ses clients dans la gestion de leurs portefeuilles afin qu'ils atteignent leurs objectifs financiers tout en préservant leur patrimoine. Forte de plus de vingt ans d'expérience dans le secteur de l'investissement, elle est spécialisée dans l'examen de portefeuilles, la recherche et l'analyse de titres, l'exécution de transactions et le suivi proactif des investissements dans le cadre de notre pratique de gestion discrétionnaire. Nancy veille également à ce que nos stratégies personnalisées s'alignent parfaitement sur les besoins de nos clients en matière de retraite, de fiscalité et de planification successorale. Nancy fait partie de l'équipe depuis 2012 et s’est associée avec Cielo et Josie en 2023.

Nancy est titulaire d'un baccalauréat en mathématiques actuarielles de l'Université Concordia, avec une spécialisation en finance et en économie. Elle a suivi avec succès le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada et le Cours de planification financière professionnelle (PFP®) et est gestionnaire de placements agréée (CIM®) depuis 2015.

Au-delà de sa vie professionnelle, Nancy et son mari, Pascal, partagent leur vie avec leur fille adulte, Emily, et leur golden retriever adorée, Stella. Elle apprécie les moments privilégiés passés avec sa famille et ses amis. Elle aime également danser la salsa, skier et voyager pendant ses temps libres. Nancy soutient également activement des organisations caritatives qui se consacrent à la lutte contre le cancer.

Au cours de ses 20 années de carrière, Josie a établi des relations solides et durables avec chacun de nos clients. Comprenant leurs besoins individuels, elle s'engage auprès d'eux et met à profit ses vastes connaissances et son expérience dans le secteur pour les conseiller et les mener vers la réussite financière. Josie a aidé ses clients dans tous les aspects de leurs finances. Elle travaille sur les plans de retraite, examine les dossiers des clients et collabore étroitement avec l'équipe de planification fiscale et successorale afin de résoudre les problèmes des clients et de mettre en avant des stratégies d'optimisation fiscale.

Josie a occupé divers postes au sein de l’équipe de Cielo, sa mentore, depuis que l’équipe a rejoint Patrimoine Richardson en 2004 en tant que l'une des équipes fondatrices.  En 2021, Josie est devenue conseillère en placement agréée et, en 2024, elle a obtenu le titre de CIM®. Elle est désormais gestionnaire de portefeuille associée et participe aux décisions d'investissement quotidiennes.

Josie accorde une grande importance à la communication continue et fluide avec nos clients, tout en dirigeant notre équipe afin d'offrir un service irréprochable. Ayant récemment établi un partenariat avec Cielo et Nancy, Josie met à profit ses compétences et son expérience pour attirer la prochaine génération de clients milléniaux, tout en continuant à prendre soin de tous les clients chers à l'équipe.

Josie est une personne très attachée à sa famille et passe beaucoup de temps avec ses grands-mères, qui ont toujours été ses plus grandes supportrices. D'origine italienne et se déclarant elle-même gourmande, elle accorde une grande importance à l'apprentissage des recettes de la génération précédente. Pendant son temps libre, elle aime cuisiner, essayer de nouveaux restaurants dans la ville et voyager avec son mari.