Notre équipe

Cielo Carin est conseillère en gestion de patrimoine, conseillère en placement et gestionnaire de portefeuille. Forte de plus de 30 ans d’expérience, elle accompagne des particuliers accomplis et des familles multigénérationnelles dans la préservation, la croissance et la transmission de leur patrimoine. Fondatrice de son équipe, elle en assure la direction depuis ses débuts et a bâti sa clientèle autour d’une vision claire, fondée sur une gestion de portefeuille rigoureuse et une planification réfléchie à long terme. Aujourd’hui, elle dirige l’équipe aux côtés des partenaires qu’elle a choisies, Josie et Nancy, assurant ainsi aux familles qu’elles accompagnent une continuité, une expertise approfondie et un leadership fondé sur la collaboration.

Cielo a constitué une équipe hautement performante guidée par une philosophie axée sur l’attention portée aux clients, la compétence et la responsabilité. Grâce à une approche rigoureuse et structurée, l’équipe allie gestion de portefeuille, planification patrimoniale globale et gestion des risques afin d’aider les familles à prendre des décisions éclairées en toute confiance, même dans les contextes financiers les plus complexes. Cette vision prend tout son sens lors des étapes clés de leur parcours financier, qu’il s’agisse d’un événement de liquidité, de la planification de la relève ou de la transmission intergénérationnelle du patrimoine.

Diplômée d’un baccalauréat en commerce de l’Université McGill, avec une double spécialisation en économie et en finance, Cielo détient également plusieurs titres professionnels de haut niveau, dont ceux de gestionnaire de placements agréée (CIM®), Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI®), en plus d’être titulaire d’un permis d’assurance.

Cielo siège à plusieurs conseils d’administration et participe, aux côtés de son mari, à divers projets philanthropiques. Son engagement dans les milieux des affaires et de la philanthropie reflète les mêmes principes qui guident son travail auprès de ses clients : une saine gestion, l’intégrité et la recherche constante de l’excellence. Profondément attachée au mentorat et à la collaboration, elle veille à ce que l’équipe qu’elle a fondée continue de prospérer au fil des générations, tout en demeurant fidèle aux valeurs qui ont façonné son histoire.

Gestionnaire de portefeuille et conseillère en placement, Josie met à profit plus de 20 ans d’expérience au cours desquels elle a bâti des relations solides et durables avec sa clientèle. Membre de l’équipe de Cielo depuis 2004, elle est devenue partenaire et contribue depuis à renforcer la cohésion de l’équipe et en assurer la continuité. Elle travaille en étroite collaboration avec les particuliers et les familles afin de bien comprendre leurs besoins uniques et de leur offrir des conseils réfléchis et personnalisés qui tiennent compte de l’ensemble de leur situation financière.

Tout au long de sa carrière, Josie a accompagné sa clientèle dans la planification de la retraite, les révisions périodiques de leur situation financière ainsi que la coordination de stratégies fiscales et successorales visant à mettre en lumière des occasions d’optimisation fiscale. Devenue conseillère en placement en 2021, elle a obtenu le titre de gestionnaire de placements agréée (CIM®) en 2024 et agit aujourd’hui à titre de gestionnaire de portefeuille adjointe, contribuant aux décisions de placement au quotidien.

Josie accorde une grande importance à une communication claire, constante et transparente. Elle joue également un rôle de premier plan dans l’expérience de service hautement personnalisée qui distingue l’équipe. À titre de partenaire, elle contribue aussi à attirer et à accompagner une nouvelle génération de clients millénariaux, tout en continuant de servir les familles qui accordent leur confiance à l’équipe depuis de nombreuses années.

La famille occupe une place essentielle dans la vie de Josie. Elle aime passer du temps avec ses grands-mères, qui ont toujours été ses plus fidèles alliées. Fière de ses origines italiennes, elle aime également apprendre auprès d’elles les recettes traditionnelles transmises de génération en génération, puis les partager avec ses proches autour d’une bonne table. Cette passion pour la gastronomie se prolonge dans ses loisirs, où elle aime cuisiner, découvrir de nouveaux restaurants et voyager avec son mari.

Gestionnaire de portefeuille et conseillère en placement, Nancy met à profit plus de 20 ans d’expérience pour accompagner sa clientèle dans la gestion de ses placements, l’aider à atteindre ses objectifs financiers et préserver son patrimoine. Membre clé de l’équipe depuis 2012, elle est devenue partenaire en 2023. Elle travaille en étroite collaboration avec ses clients afin de veiller à ce que leurs stratégies de placement soient soigneusement adaptées à leurs priorités à long terme.

Nancy se spécialise dans la construction de portefeuilles, la recherche et l’analyse de titres, l’exécution des transactions et le suivi continu des placements dans le cadre de l’offre de gestion discrétionnaire de l’équipe. Elle joue un rôle essentiel dans l’élaboration de stratégies personnalisées qui s’intègrent harmonieusement aux besoins de ses clients en matière de retraite, de fiscalité et de planification successorale.

Titulaire d’un baccalauréat en mathématiques actuarielles de l’Université Concordia, avec une double spécialisation en finance et en économie, Nancy détient le titre de gestionnaire de placements agréée (CIM®) depuis 2015. Elle a également suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM®).

Nancy accorde une grande importance aux moments passés en famille et entre amis. Entourée de son mari, Pascal, de leur fille, Emily, et de leur golden retriever, Stella, elle nourrit une passion pour la danse salsa, le ski et les voyages. Elle soutient également des organismes de bienfaisance voués à la lutte contre le cancer.

Andrea est conseillère en placement adjointe et professionnelle du service à la clientèle de l’équipe. Véritable pierre angulaire de celle-ci, elle veille au bon déroulement des activités et à une expérience client irréprochable. Forte de plus de 30 ans d’expérience dans le secteur des services financiers, dont la majeure partie au sein de cette équipe, elle joue un rôle central dans l’accompagnement de la clientèle. Profondément engagée envers l’excellence et la préservation à long terme du patrimoine de ses clients, elle met tout en œuvre pour qu’ils se sentent en confiance et pleinement accompagnés à chaque étape de leur parcours.

Andrea assure la coordination quotidienne des demandes complexes de la clientèle et agit à titre de personne-ressource de confiance auprès des particuliers et des familles. Elle a à cœur de bâtir des relations durables et significatives, tout en aidant ses clients à demeurer bien informés et organisés dans la planification de leur avenir et la préservation de leur patrimoine. Reconnue pour son professionnalisme, son souci du détail et son approche chaleureuse, elle contribue de façon essentielle à entretenir les relations de confiance qui définissent l’équipe. Dans le cadre de son perfectionnement professionnel continu, elle a également suivi le cours Financial Planning Supplement.

En dehors du travail, Andrea est également le cœur de sa famille. Mère comblée d’un fils et d’une fille dans la vingtaine, elle aime réunir ses proches autour de bons repas. Depuis quelque temps, elle voyage davantage et en profite pour découvrir de nouvelles destinations et réaliser les voyages qui figurent sur sa liste de souhaits. Pendant son temps libre, elle aime lire, faire de la randonnée et du vélo.

Jessica est adjointe et compte six années d’expérience dans des fonctions axées sur le service à la clientèle, dont plus d’un an dans le secteur des services financiers. Elle s’est jointe à l’équipe en octobre 2025, après avoir occupé pendant un an les postes d’adjointe de succursale et de réceptionniste chez Patrimoine Richardson, où elle a acquis de solides bases en opérations de succursale et en soutien à la clientèle. Dans ses fonctions, elle contribue à offrir une expérience client fluide et personnalisée en assurant un soutien administratif et opérationnel efficace.

Jessica détient une attestation d’études collégiales (AEC) en gestion des affaires du Collège LaSalle et a réussi le premier examen du Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM®). Elle offre un soutien administratif complet et participe aux activités liées au service à la clientèle ainsi qu’aux initiatives opérationnelles, contribuant ainsi à l’efficacité et à la rigueur des processus. Reconnue pour son professionnalisme, son souci du détail et sa fiabilité, elle joue un rôle essentiel, bien qu’en coulisses, dans le soutien qu’elle apporte tant à l’équipe qu’à sa clientèle.

En dehors du travail, Jessica aime partager de bons moments avec ses amis autour d’activités ludiques et conviviales. Elle accorde également une grande importance à l’engagement communautaire et fait du bénévolat auprès de banques alimentaires de sa région lorsqu’elle en a l’occasion. Animée par un véritable désir d’apprendre, elle souhaite poursuivre son développement professionnel et approfondir ses connaissances du secteur des services financiers au fil de sa carrière.